PLAN DE FINANCIACIÓN
________
(en adelante, el "Plan")
ÍNDICE
I. INTRODUCCIÓN
II. CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL PLAN
III. ANÁLISIS ECONÓMICO DE LA EMPRESA
IV. FUENTES DE FINANCIACIÓN
V. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
I. INTRODUCCIÓN
Este Plan tiene como principal objetivo analizar la viabilidad económica de la empresa ________ (en adelante, la "Empresa") realizando una estimación de sus principales variables económicas, así como estableciendo las fuentes o el origen de la financiación que permitirá a la Empresa desarrollar su actividad económica de forma satisfactoria.
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II. CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL PLAN
1.- Organización jurídica de la Empresa
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2.- Actividad económica de la Empresa
La Empresa tiene por objeto la prestación de un servicio consistente en lo siguiente:
________
En adelante, la "Actividad".
3.- Sector de actividad de la Empresa
La Empresa desarrolla su actividad en el siguiente sector: ________.
Por otro lado, esta Actividad se encuadra en la siguiente cuenta del CNAE:
________
4.- Domicilio de la Empresa
La Empresa desarrolla su actividad y tiene su domicilio en la siguiente dirección:
________
.
5.- Remuneración de los socios de la Empresa
A los efectos de justificar los gastos derivados de la actividad de la Empresa, se acuerda la siguiente política de remuneración de los socios de la Empresa:
________
III. ANÁLISIS ECONÓMICO DE LA EMPRESA
1.- Inversión necesaria para el desarrollo de la actividad de la Empresa
Las necesidades de inversión que la Empresa necesitará para el siguiente año se desgranan de la siguiente manera:
- Año ________:
En este año se realizará la adquisición del siguiente bien para el desarrollo de la actividad de la Empresa:
- ________, con un coste total de ________.
2.- Estimación de gastos ordinarios
Los gastos anuales de la Empresa estimados para el siguiente año se desgranan de la siguiente manera:
- Año ________:
Los gastos ordinarios de este año se desgranan de la siguiente manera:
- ________, que asciende a: ________.
3.- Estimación de ingresos
La Empresa presenta la siguiente estimación de ingresos futuros:
- Año ________:
Los ingresos totales estimados para este año ascienden a un total de ________. Estos ingresos se derivan de las siguientes actividades:
________
4.- Estimación datos balance de situación
La Empresa ha realizado la siguiente estimación sobre la evolución de su balance de situación en el siguiente año:
- Año ________:
ACTIVO
- Activo circulante: ________.
- Activo no circulante: ________.
- Activo total: ________.
PASIVO
- Total pasivo circulante: ________.
- Pasivo no circulante: ________.
- Total pasivo: ________.
5.- Estimación de los flujos de caja y la necesidad de financiación de la Empresa
La estimación de los flujos de caja y de la necesidad de financiación de la Empresa para el próximo año es la siguiente:
- Año ________:
- Flujo de caja: ________.
- Necesidad de financiación: ________.
Teniendo en cuenta los datos anteriores, la evolución general de los cash flows y de las necesidades de financiación de la Empresa presenta las siguientes características:
________
IV. FUENTES DE FINANCIACIÓN DE LA EMPRESA
1.- Fuentes de financiación propia
La Empresa financiará parte de sus necesidades de inversión con sus fondos propios de acuerdo con lo expuesto a continuación:
- Año ________:
La Empresa contará con la siguiente financiación propia:
- Aportaciones de los socios: ________.
- Beneficio neto estimado para el primer año: ________.
- Reservas: ________.
- Provisiones: ________.
- Total fondos propios: ________.
- Porcentaje de la financiación propia sobre la necesidad de financiación total: un ________ por ciento (________%) de la financiación total.
2.- Fuentes de financiación a corto plazo
La Empresa desea contar con las siguientes fuentes de financiación ajena a corto plazo:
3.- Fuentes de financiación ajena a medio y largo plazo
La Empresa desea contar con las siguientes fuentes de financiación ajena a medio y largo plazo:
a. Préstamos concedidos por entidades bancarias:
Las Empresa contará en el próximo año con las siguientes cantidades de dinero en concepto de préstamo bancario para hacer frente a sus necesidades de financiación futura:
- Año ________:
La Empresa contará con la siguiente cantidad en concepto de préstamo bancario: ________.
b. Aportaciones por parte de inversores:
Teniendo en cuenta todos los datos anteriores, la Empresa necesitará financiar las siguientes cantidades por año por parte de inversores para poder mantener su actividad económica:
- Año ________:
La Empresa necesitará la siguiente cantidad de financiación: ________.
4.- Subvenciones y ayudas
La Empresa no disfruta ni ha solicitado, cualquier tipo de ayuda o subvención, ya sea por parte de una entidad pública o privada.
V. ANÁLISIS SITUACIÓN FINANCIERA DE LA EMPRESA
1.- Fondo de maniobra
Teniendo en cuenta los datos económicos anteriormente analizados, el fondo de maniobra de la Empresa del próximo año será el siguiente:
- Año ________:
El fondo de maniobra asciende a ________.
Teniendo en cuenta la información anterior, el fondo de maniobra de la Empresa presenta las siguientes características:
________
2.- Ratios de endeudamiento y de liquidez
Teniendo en cuenta el análisis económico de la actividad de la Empresa, la evolución de sus ratios de endeudamiento y de liquidez del próximo año será la siguiente:
- Año ________:
- Ratio de endeudamiento: ________ por ciento (________%) de la financiación total.
- Ratio de liquidez: ________ por ciento (________%).
Teniendo en cuenta la información anterior, se observa que los datos correspondientes al ratio de endeudamiento y de liquidez de la Empresa presentan las siguientes características:
________
VI. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
1.- Posibles riesgos sobre la financiación
La Empresa deberá prestar especial atención a los siguientes riesgos en relación con las fuentes de financiación previstas:
________
2.- Conclusión
Una vez realizado un análisis completo de las necesidades de financiación de la Empresa y de las fuentes de financiación que se desean utilizar, se puede concluir lo siguiente:
________