Plan de Financiación de Empresa - Modelo de Formulario Pro · ES-law
✓ Valid in Spain · drafted to comply with local law
Create your Plan de Financiación de Empresa - Modelo de Formulario for use in Spain. Answer a few plain-English questions and the document fills in automatically as you go — then download it in Word and PDF, ready to sign or share. This version has been professionally rewritten to comply with local law.
- Answer 56 simple questions — the document fills in as you go
- Live preview: watch your document update in real time
- Download as Word (.docx) and PDF
- Edit your answers and re-download anytime
Fill in the details
0/56Type below — the document on the right updates as you go.
PLAN DE FINANCIACIÓN
________
(en adelante, el "Plan")
Elaborado en ________, a ________
ÍNDICE
I. INTRODUCCIÓN
II. CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL PLAN
III. ANÁLISIS ECONÓMICO DE LA EMPRESA
IV. FUENTES DE FINANCIACIÓN DE LA EMPRESA
V. ANÁLISIS DE LA SITUACIÓN FINANCIERA DE LA EMPRESA
VI. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
VII. NATURALEZA, LIMITACIONES Y RÉGIMEN LEGAL DEL PLAN
I. INTRODUCCIÓN
El presente Plan tiene como principal objetivo analizar la viabilidad económica y financiera de la empresa ________ (en adelante, la "Empresa"), realizando una estimación de sus principales variables económicas, así como estableciendo las fuentes y el origen de la financiación que permitirá a la Empresa desarrollar su actividad económica de forma satisfactoria.
El Plan ha sido elaborado de conformidad con los principios contables y de información financiera recogidos en el Código de Comercio, en el Plan General de Contabilidad aprobado por el Real Decreto 1514/2007, de 16 de noviembre, y, en su caso, en el Plan General de Contabilidad de Pequeñas y Medianas Empresas aprobado por el Real Decreto 1515/2007, de 16 de noviembre.
Las estimaciones contenidas en el presente documento tienen naturaleza prospectiva y se fundamentan en las hipótesis y proyecciones disponibles a la fecha de su elaboración, sin que constituyan garantía alguna de resultados futuros.
II. CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL PLAN
1.- Organización jurídica de la Empresa
Los datos identificativos del titular de la Empresa son los siguientes:
- Nombre y apellidos / razón social: ________.
- NIF / DNI: ________.
- Número de afiliación a la Seguridad Social: ________.
2.- Actividad económica de la Empresa
La Empresa tiene por objeto la prestación de un servicio consistente en lo siguiente:
________
En adelante, la "Actividad".
3.- Sector de actividad de la Empresa
La Empresa desarrolla su actividad en el siguiente sector: ________.
Asimismo, la Actividad se encuadra, a efectos del Impuesto sobre Actividades Económicas, en el siguiente epígrafe del IAE: ________, y se corresponde con la siguiente clasificación de la Clasificación Nacional de Actividades Económicas (CNAE-2009):
________
4.- Domicilio de la Empresa
La Empresa desarrolla su actividad y tiene su domicilio fiscal en la siguiente dirección: ________.
5.- Remuneración del titular de la Empresa
A los efectos de justificar los gastos derivados de la Actividad de la Empresa y de garantizar la sostenibilidad financiera de la misma, se establece la siguiente política de remuneración del titular de la Empresa:
________
III. ANÁLISIS ECONÓMICO DE LA EMPRESA
1.- Inversión necesaria para el desarrollo de la Actividad de la Empresa
Las necesidades de inversión que la Empresa precisará para el siguiente ejercicio se desglosan de la siguiente manera:
- Año ________:
En este ejercicio se realizará la adquisición del siguiente bien para el desarrollo de la Actividad de la Empresa:
- ________, con un coste total de ________ euros (IVA excluido).
2.- Estimación de gastos ordinarios
Los gastos anuales de la Empresa estimados para el siguiente ejercicio se desglosan de la siguiente manera:
- Año ________:
Los gastos ordinarios de este ejercicio se desglosan de la siguiente manera:
- ________, que asciende a ________ euros.
3.- Estimación de ingresos
La Empresa presenta la siguiente estimación de ingresos futuros:
- Año ________:
Los ingresos totales estimados para este ejercicio ascienden a un total de ________ euros. Estos ingresos se derivan de las siguientes actividades:
________
4.- Estimación de datos del balance de situación
La Empresa ha realizado la siguiente estimación sobre la evolución de su balance de situación en el siguiente ejercicio:
- Año ________:
ACTIVO
- Activo corriente: ________ euros.
- Activo no corriente: ________ euros.
- Total activo: ________ euros.
PASIVO Y PATRIMONIO NETO
- Pasivo corriente: ________ euros.
- Pasivo no corriente: ________ euros.
- Total pasivo y patrimonio neto: ________ euros.
5.- Estimación de los flujos de caja y de la necesidad de financiación de la Empresa
La estimación de los flujos de caja y de la necesidad de financiación de la Empresa para el próximo ejercicio es la siguiente:
- Año ________:
- Flujo de caja: ________ euros.
- Necesidad de financiación: ________ euros.
Teniendo en cuenta los datos anteriores, la evolución general de los flujos de caja y de las necesidades de financiación de la Empresa presenta las siguientes características:
________
IV. FUENTES DE FINANCIACIÓN DE LA EMPRESA
1.- Fuentes de financiación propia
La Empresa financiará parte de sus necesidades de inversión con sus fondos propios, de acuerdo con lo expuesto a continuación:
- Año ________:
La Empresa contará con la siguiente financiación propia:
- Aportaciones del titular: ________ euros.
- Beneficio neto estimado para el primer ejercicio: ________ euros.
- Reservas: ________ euros.
- Provisiones: ________ euros.
- Total fondos propios: ________ euros.
- Porcentaje de la financiación propia sobre la necesidad de financiación total: un ________ por ciento (________%) de la financiación total.
2.- Fuentes de financiación ajena a corto plazo
La Empresa desea contar con las siguientes fuentes de financiación ajena a corto plazo:
________
3.- Fuentes de financiación ajena a medio y largo plazo
La Empresa desea contar con las siguientes fuentes de financiación ajena a medio y largo plazo:
a. Préstamos concedidos por entidades bancarias:
La Empresa contará en el próximo ejercicio con las siguientes cantidades en concepto de préstamo bancario para hacer frente a sus necesidades de financiación futura:
- Año ________:
La Empresa contará con la siguiente cantidad en concepto de préstamo bancario: ________ euros, con una entidad financiera ________, a un tipo de interés del ________% y un plazo de amortización de ________.
b. Aportaciones por parte de inversores:
Teniendo en cuenta todos los datos anteriores, la Empresa necesitará financiar las siguientes cantidades por parte de inversores para poder mantener su actividad económica:
- Año ________:
La Empresa necesitará la siguiente cantidad de financiación: ________ euros.
Las condiciones, garantías y régimen jurídico de toda operación de financiación ajena se regirán por lo dispuesto en el Código Civil, en el Código de Comercio, en la Ley 5/2019, de 15 de marzo, reguladora de los contratos de crédito inmobiliario, cuando resulte aplicable, y en la restante normativa sectorial vigente, debiendo formalizarse en el correspondiente contrato.
4.- Subvenciones y ayudas
A la fecha del presente Plan, la Empresa no disfruta ni ha solicitado ningún tipo de ayuda o subvención, ya sea de entidad pública o privada. En caso de solicitarse en el futuro, su régimen se sujetará a la Ley 38/2003, de 17 de noviembre, General de Subvenciones, y a su normativa de desarrollo, así como a las bases reguladoras de la convocatoria correspondiente.
V. ANÁLISIS DE LA SITUACIÓN FINANCIERA DE LA EMPRESA
1.- Fondo de maniobra
Teniendo en cuenta los datos económicos anteriormente analizados, el fondo de maniobra de la Empresa para el próximo ejercicio será el siguiente:
- Año ________:
El fondo de maniobra asciende a ________ euros.
Teniendo en cuenta la información anterior, el fondo de maniobra de la Empresa presenta las siguientes características:
________
2.- Ratios de endeudamiento y de liquidez
Teniendo en cuenta el análisis económico de la Actividad de la Empresa, la evolución de sus ratios de endeudamiento y de liquidez para el próximo ejercicio será la siguiente:
- Año ________:
- Ratio de endeudamiento: ________ por ciento (________%) de la financiación total.
- Ratio de liquidez: ________ por ciento (________%).
Teniendo en cuenta la información anterior, se observa que los datos correspondientes al ratio de endeudamiento y de liquidez de la Empresa presentan las siguientes características:
________
VI. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
1.- Posibles riesgos sobre la financiación
La Empresa deberá prestar especial atención a los siguientes riesgos en relación con las fuentes de financiación previstas:
________
2.- Conclusión
Una vez realizado un análisis completo de las necesidades de financiación de la Empresa y de las fuentes de financiación que se desean utilizar, se puede concluir lo siguiente:
________
VII. NATURALEZA, LIMITACIONES Y RÉGIMEN LEGAL DEL PLAN
1.- Naturaleza y carácter prospectivo
El presente Plan constituye un documento interno de planificación y análisis de carácter prospectivo. Las proyecciones, estimaciones e hipótesis contenidas en él no garantizan resultados futuros y podrán verse afectadas por factores económicos, de mercado, regulatorios o de otra índole ajenos al control de la Empresa.
2.- Veracidad de la información
El titular de la Empresa declara, bajo su responsabilidad, que la información económica y financiera que sirve de base a este Plan es veraz, completa y exacta a la fecha de su elaboración, sin perjuicio de las obligaciones contables y fiscales que le correspondan conforme al Código de Comercio, al Plan General de Contabilidad y a la normativa tributaria aplicable.
3.- Protección de datos de carácter personal
Los datos de carácter personal incluidos en el presente Plan serán tratados de conformidad con el Reglamento (UE) 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de abril de 2016 (RGPD), y con la Ley Orgánica 3/2018, de 5 de diciembre, de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales, con la finalidad exclusiva de la elaboración, análisis y, en su caso, presentación del Plan a potenciales financiadores e inversores. El responsable del tratamiento es ________, ante quien podrán ejercitarse los derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación y portabilidad en la dirección ________.
4.- Confidencialidad
El presente Plan tiene carácter estrictamente confidencial. Su contenido no podrá ser reproducido, divulgado ni cedido a terceros, total o parcialmente, sin el previo consentimiento por escrito del titular de la Empresa, salvo obligación legal.
5.- Legislación aplicable y fuero
El presente Plan y cuantas relaciones jurídicas se deriven del mismo se regirán e interpretarán conforme a la legislación española. Para la resolución de cualquier controversia que pudiera surgir, las partes se someten, con renuncia a cualquier otro fuero que pudiera corresponderles, a los Juzgados y Tribunales de ________.
En ________, a ________.
El titular de la Empresa
Fdo.: ________
Fields you complete are inserted into the document live. This template is general guidance only — not legal advice.