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CIF/NIF: ________
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REMITENTE:
Don/Doña ________
DNI/NIE: ________
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En ________, a ________
ComunicaciȂ remitida mediante burofax con certificación de contenido y acuse de recibo, a los efectos del artículo 1.100 y concordantes del Código Civil, sirviendo la presente como requerimiento fehaciente e interpelación al deudor.
ASUNTO: Reclamación previa de cantidad y requerimiento fehaciente de devolución de la inversión realizada al amparo de un presunto fraude relacionado con criptoactivos.
A la atención de ________ y de su representante legal:
Por medio del presente escrito, y en mi propio nombre y derecho, me dirijo a esa entidad al objeto de formular formal reclamación y requerimiento de pago, con base en los antecedentes y fundamentos que a continuación se exponen.
I.– ANTECEDENTES DE HECHO
Primero.– Con fecha ________ entré en contacto con esa entidad, que se promocionaba a través del sitio web ________ como empresa especializada en la prestación de servicios de inversión, asesoramiento financiero, operativa en mercados de valores y contratación de productos financieros y criptoactivos.
Segundo.– Esa entidad se presentó como un operador autorizado y de confianza. Sin embargo, carecía de la preceptiva autorización y registro ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y/o el Banco de España. Conviene recordar que, conforme a los artículos 125 y siguientes, y a los servicios y actividades de inversión y servicios auxiliares regulados en los artículos 140 y 141 del Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores (hoy igualmente en relación con la vigente Ley 6/2023, de 17 de marzo, de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión), la prestación de tales servicios exige autorización e inscripción previas, sin las cuales la actividad resulta ilícita. Igualmente, la comercialización de criptoactivos y los deberes de información al inversor minorista quedan sujetos al Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA) y a la normativa de la CNMV.
Tercero.– Bajo la apariencia de legalidad y solvencia descrita, esa entidad indujo a pequeños y medianos inversores a formalizar contratos de inversión articulados como contratos de préstamo o entrega de capital, recomendándome la adquisición del siguiente criptoactivo: ________, para su posterior transferencia a esa entidad bajo la promesa de obtener una elevada rentabilidad.
Cuarto.– En mi caso concreto, con fecha ________ fui captado bajo la promesa de obtener altos rendimientos mediante la inversión en el citado criptoactivo. En particular, se me ofreció la siguiente rentabilidad:
________
Quinto.– Confiando en dichas manifestaciones, y dada mi condición de inversor minorista con escasos conocimientos en la materia, realicé inversiones en ________ ocasiones, siendo la última la que no ha sido reintegrada en el plazo comprometido, por un importe de ________ € (________). Las entregas se efectuaron, en su caso, mediante ________, según acreditan los justificantes que obran en mi poder.
Sexto.– Pese a mis reiterados intentos de contacto, no he obtenido respuesta alguna, y desde el día ________ me resulta imposible acceder a mi cuenta personal en la plataforma, en la que figuraba mi saldo, sin que se me haya restituido cantidad alguna.
II.– FUNDAMENTOS JURÍDICOS
Primero.– Las obligaciones nacen de los contratos y de los actos y omisiones ilícitos en que intervenga cualquier género de culpa o negligencia (art. 1.089 del Código Civil), debiendo cumplirse al tenor de los mismos (arts. 1.091 y 1.258 del Código Civil).
Segundo.– El consentimiento prestado adolece de vicio por error y dolo (arts. 1.265, 1.266 y 1.269 del Código Civil), por cuanto fue obtenido mediante maquinaciones insidiosas y manifestaciones inveraces sobre la autorización, solvencia y rentabilidad ofrecidas, lo que determina la anulabilidad del negocio y, en su caso, la nulidad radical por ilícita la actividad desplegada (art. 1.275 del Código Civil), con la consiguiente obligación de restitución recíproca (art. 1.303 del Código Civil).
Tercero.– Conforme a los artículos 1.170, 1.740, 1.753 y 1.754 del Código Civil, quien recibe en préstamo dinero u otra cosa fungible queda obligado a devolver al acreedor otro tanto de la misma especie y calidad, con sus intereses cuando proceda. Igualmente, resulta de aplicación el enriquecimiento injusto y la obligación de restituir lo indebidamente percibido (arts. 1.895 y siguientes del Código Civil).
Cuarto.– Procede asimismo el resarcimiento de daños y perjuicios e intereses (arts. 1.100, 1.101, 1.106, 1.108 y 1.124 del Código Civil), así como la eventual responsabilidad penal por los hechos descritos, susceptibles de ser constitutivos de delito de estafa (arts. 248 y siguientes del Código Penal) y, en su caso, de blanqueo de capitales y otros tipos conexos.
III.– REQUERIMIENTO Y SOLICITUD
En su virtud, REQUIERO formalmente a esa entidad para que, en el plazo máximo e improrrogable de TREINTA (30) DÍAS NATURALES, a contar desde la recepción del presente burofax, proceda a reintegrarme la totalidad de la cantidad invertida y no devuelta, esto es, ________ €, más los intereses legales devengados, mediante transferencia a la siguiente cuenta de mi titularidad:
Entidad bancaria: ________
IBAN / Número de cuenta: ________
Le advierto expresamente que, de conformidad con el artículo 1.100 del Código Civil, la presente comunicación constituye interpelación fehaciente que le constituye en mora a todos los efectos legales oportunos, e interrumpe la prescripción de las acciones conforme al artículo 1.973 del Código Civil.
De no atenderse el presente requerimiento en el plazo señalado, me veré en la obligación de ejercitar cuantas acciones legales me asistan, tanto en la vía civil como en la penal, ante los Juzgados y Tribunales competentes, así como de formular la oportuna denuncia o querella y las correspondientes comunicaciones ante la CNMV, el Banco de España y las autoridades policiales y judiciales, reclamando la devolución del principal, los daños y perjuicios ocasionados, los intereses legales y moratorios y las costas que se deriven del procedimiento.
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Fdo.: Don/Doña ________
DNI/NIE: ________
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